2024年1月から始まったばかりの新NISA。
今回は、新NISAの活用について個人的な意見を述べたいと思います。
つみたて投資枠と成長投資枠があり、どのような投資戦略を取るのか、かなり迷いました。
結論
私はどうするかというと、
新NISAではつみたて投資枠と成長投資枠共にインデックス投資信託のみを購入することにしました。
購入するもの
商品は「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」です。
金額は最大の360万円/年です。
投資方法
購入方法は、
月30万円ずつ積み立てます。
内訳は、
クレジットカード積立の上限である5万円はクレカ積立し、
残り25万円は5万円ずつ日付指定で分散して買い付けます。
その投資手法を選択した理由
理由は、
・年齢的に、投資期間を30年以上長期間取ることができる。
・投資信託の分配金を非課税枠内で再投資し複利のメリットを最大限享受したい。
その商品にする理由
•高配当株を買わない理由
配当金を再投資するとなると、非課税枠を使ってしまうから。
•米国でなく全世界にする理由
数年前にS&P500に多額の投資していたとき、ふと、米国のみにしか投資していないことが不安になり、結局、多の先進国や新興国株式もポートフォリオに組み入れた事があります。
それならば、投資したことを忘れるためにも、はじめからリバランスの必要がない全世界株式一本で良いと考えました。
確かに、パフォーマンスを見ると、全世界株式よりもS&P500の方が良く、基準価格が高くなっています。
しかし、資産をなるべく多く増やす目的で米国に賭けるというよりは、インフレによって資産価値が目減りするのを防ぐ目的を重視しました。
なぜ全世界株式の投資信託をイーマクシススリムで買うのか。楽天やはじめてのシリーズなどがあるけれど…
新NISA以外での課税口座での投資については、配当金と株主優待を狙った投資を行っていく予定です。
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